การประยุกต์ระบบสารสนเทศกับธุรกิจประกันภัย (ซิกน่า ประกันภัย)

ประวัติความเป็นมา บริษัท ซิกน่าประกันภัย จำกัด (มหาชน)

ซิกน่า ซึ่งมีต้นกำเนิดมาจากเมืองฟิลาเดลเฟีย รัฐเพนซิลเวเนีย และ เมืองฮาร์ทฟอร์ด รัฐคอนเน็กติคัท ประเทศสหรัฐอเมริกา ได้เริ่มเข้าดำเนินธุรกิจในประเทศไทยตั้งแต่ปี พ.ศ. 2545 โดยเริ่มต้นในนามของ บริษัท ซิกน่า อินเตอร์เนชั่นแนล มาร์เก็ตติ้ง (ประเทศไทย) จำกัด ดำเนินธุรกิจการบริหารจัดการด้านการตลาดให้แก่บริษัทประกันภัยชั้นนำต่างๆ ผ่านช่องทางการขายทางโทรศัพท์ โดยมีทีมงานขายทางโทรศัพท์ของตนเองซึ่งได้รับการพัฒนาและฝึกอบรมอย่างต่อเนื่อง เพื่อทำการตลาดประกันภัยและให้บริการอย่างมืออาชีพมาโดยตลอด ต่อมาซิกน่าได้รับใบอนุญาตประกอบธุรกิจประกันวินาศภัยเมื่อปลายปี พ.ศ. 2549 และเปิดตัวอย่างเป็นทางการเมื่อต้นปี พ.ศ.2550 ภายใต้ชื่อ บริษัท ซิกน่า ประกันภัย จำกัด (มหาชน) ซิกน่าจึงได้เริ่มดำเนินธุรกิจประกันภัยภายใต้ชื่อ บมจ. ซิกน่า ประกันภัย อย่างเต็มรูปแบบ ในปัจจุบันกลุ่มซิกน่าในประเทศไทย ดำเนินธุรกิจหลักภายใต้ 2 บริษัท ได้แก่

1. บริษัท ซิกน่า อินเตอร์เนชั่นแนล มาร์เก็ตติ้ง (ประเทศไทย) จำกัด (ซีไอเอ็มที) บริษัทที่ให้บริการด้านการตลาด โดยมีความเชี่ยวชาญด้านการบริหารจัดการด้านการตลาด และทำการตลาดประกันภัยผ่านช่องทางเทเลมาร์เก็ตติ้งให้แก่พันธมิตรทางธุรกิจ

2. บริษัท ซิกน่า ประกันภัย จำกัด (มหาชน) (ซิกน่าประกันภัย) บริษัทรับประกันภัยที่ดำเนินธุรกิจด้านการประกันภัยอุบัติเหตุและประกันสุขภาพผ่านช่องทางการจัดจำหน่าย และการตลาดต่างๆในประเทศไทย

ต่อมา บริษัท ซิกน่า ประกันภัย จำกัด (มหาชน)ได้เริ่มรุกตลาดด้วยกลยุทธ์การตลาดแบบตรงผ่านช่องทางการจัดจำหน่ายแบบใหม่ ที่เรียกว่า การขายตรงผ่านโทรทัศน์ หรือ Direct Response Television โดยซิกน่าประกันภัยเป็นบริษัทรับประกันภัยรายแรกที่ใช้ช่องทางการจัดจำหน่ายในรูปแบบดังกล่าว ซึ่งเป็นช่องทางที่ง่ายและสะดวกมากขึ้นสำหรับผู้บริโภคในปัจจุบัน ที่มีความสนใจอยากจะสอบถาม หรือซื้อผลิตภัณฑ์ประกันภัย

การนำระบบสารสนเทศมาประยุกต์ใช้

บริษัท ซิกน่า เป็นบริษัทที่ทำธุรกิจด้านการประกันชีวิตรายแรกที่นำระบบ Customer Value Management (CVM) ซึ่งเป็นการนำข้อมูลพื้นฐานการวิเคราะห์ โดยนำเทคนิคทางสถิติมาประยุกต์ใช้ เพื่อสร้างแบบจำลองข้อมูล (Data Modeling) และวิเคราะห์ข้อมูลอย่างลึกซึ้ง (Data Mining)  เพื่อใช้ในการศึกษาดูพฤติกรรการซื้อสินค้า, การใช้จ่าย หรือการซื้อซ้ำของบุคคลที่จะมาเป็นลูกค้า ว่าการซื้อเป็นอย่างไร มีการซื้อซ้ำหรือไม่ จำนวนเงินในการซื้อแต่ละครั้งเป็นอย่างไร ซื้อโดยเงินสดหรือบัตรเครดิต เป็นต้น ทำให้เข้าใจข้อมูลของกลุ่มเป้าหมายโดยละเอียด หลังจากนั้นจะใช้ระบบช่วยคาดการณ์ในการสังเกตผู้ที่มีคุณลักษณะร่วมมีพฤติกรรมอย่างไรบ้าง มีแนวโน้มสนใจจะซื้อแผนประกันภัย หรือสนใจแผนประกันภัยแบบไหนเป็นพิเศษ เพื่อเป็นการระบุกลุ่มเป้าหมายที่แน่ชัด และสามารถกำหนดกลยุทธ์ในการติดต่อสื่อสารกับลูกค้าได้อย่างเหมาะสมมีประสิทธิภาพมากขึ้น และยังเป็นการลดต้นทุนอีกกว่า 50% เนื่องจากการวิเคราะห์ฐานข้อมูลลูกค้าในพฤติกรรมเชิงลึก ทำให้สามารถรู้จักลูกค้าได้ดีขึ้นก่อนที่จะทำการติดต่อลูกค้า ซึ่งทำให้วางแผนในการติดต่อลูกค้าได้ถูกกลุ่มเป้าหมาย ถูกเวลา และถูกช่องทาง

จุดเด่นที่แตกต่างของซิกน่าประกันภัย

บริษัท ซิกน่า ประกันภัย จำกัด (มหาชน) เลือกที่จะนำเสนอสิ่งที่แตกต่างเพื่อตอบสนองและเข้าถึงความต้องการของลูกค้ามากที่สุด

   1. การบริหารจัดการคอลล์เซ็นเตอร์และเจ้าหน้าที่ฝ่ายขายประกันภัยทางโทรศัพท์อย่างมืออาชีพตามมาตรฐานสากล ใช้สำหรับการดำเนินงานในประเทศไทย เช่น ระบบการรักษาความปลอดภัยสูงสุดของข้อมูล ระบบการควบคุมคุณภาพของสายสนทนา เพื่อให้เจ้าหน้าที่ฝ่ายขายฯ นำเสนอผลิตภัณฑ์ประกันภัยด้วยความถูกต้องตามกฏระเบียบของสำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (สำนักงาน คปภ.)

                 2. ผลิตภัณฑ์ประกันภัยและบริการเสริมจากพันธมิตรระดับโลกที่หลากหลายและแตกต่าง เช่น แผนประกันอุบัติเหตุส่วนบุคคล แผนประกันสุขภาพ ซึ่งรวมถึงแผนประกันสุขภาพฟัน

                 3. กลุ่มเป้าหมาย เพื่อให้สามารถนำเสนอผลิตภัณฑ์ประกันภัยที่เหมาะสมกับความต้องการของลูกค้ามากที่สุด

 4. กลยุทธ์การบริหารฐานข้อมูลลูกค้า ด้วยระบบวิเคราะห์และจัดการฐานข้อมูลลูกค้า Customer Value Management (CVM)  โดยการเพิ่มยอดขายที่ดีที่สุด คือ การขายสินค้าที่ถูกต้อง ในเวลาที่เหมาะสม ให้กับผู้บริโภคที่ตรงกลุ่ม และผ่านช่องทางที่ถูกต้อง จึงได้นำ การบริหารฐานข้อมูลลูกค้าด้วยระบบวิเคราะห์และจัดการฐานข้อมูลลูกค้า หรือ Customer Value Management (CVM) มาใช้ในองค์กร

 5. นโยบายการรักษาความปลอดภัยของข้อมูลอย่างสูงสุด โดยตระหนักถึงความสำคัญของการปกป้องและรักษาความลับของข้อมูลของพันธมิตรธุรกิจและของลูกค้ามาโดยตลอด จึงได้มีการรับรองมาตรฐานระบบการบริหารความมั่นคงของข้อมูล (ISMS) ISO 27001 : 2005 จากหน่วยงานตรวจสอบภายนอกที่เป็นบริษัทระดับสากล โดยปัจจุบัน ซิกน่า ประเทศไทย ได้ผ่านการตรวจสอบและได้รับใบรับรองมาตรฐาน (ISO Certificate 27001)

ประโยชน์ของระบบ Customer Value Management (CVM) ต่อธุรกิจของซิกน่าประกันภัย

- อัตราการตอบรับทางธุรกิจที่สูงขึ้น แนวโน้มของรายรับที่มากขึ้นและต่อเนื่อง

- สามารถติดต่อลูกค้าได้ตรงกลุ่มเป้าหมายมากขึ้น ลูกค้าได้รับการติดต่อที่ไม่จำเป็น  น้อยลง

- ลดต้นทุนด้านการตลาด

- สามารถเข้าใจความต้องการของลูกค้าได้อย่างลึกซึ้ง

แหล่งข้อมูลอ้างอิง

http://www.manager.co.th

http://www.ryt9.com

http://www.cigna.co.th

http://news.212cafe.com